新经济超高净值人群最新投资动向:大幅提高现金资产,最关注私募股权

博主:iNFToysiNFToys 2022-12-19 77 0条评论
摘要: 记者 | 胡颖君2022 年变化持续不断,新冠疫情并未平息、新的商业秩序正在重建、地缘政治让资本市场充满挑战、全球经济亟待复苏。面对充满挑战的大环境,新经济创新者如何应对这前所未有...

记者 | 胡颖君

2022 年变化持续不断,新冠疫情并未平息、新的商业秩序正在重建、地缘政治让资本市场充满挑战、全球经济亟待复苏。面对充满挑战的大环境,新经济创新者如何应对这前所未有的时代变局?科技新贵们又如何用发展的眼光看待特殊时局下的发展难题?

近日,财富(中文版)、华港联合家族办公室联合发布《2022中国新经济家族办公室白皮书》(以下简称“白皮书”),通过深挖新经济超高净值人群的心理动向,充分反映了中国新经济人群对于时局和个人家庭资产方面的认知与规划。

白皮书基于对73位50岁以下,家庭金融资产在2,000万美元以上的新经济领域超高净值人群进行问卷调研与访谈而成。这些新经济领域的超高净值人群或是已上市或估值10亿美金及以上企业的创始团队或 CEO,或是新经济领域回报颇丰的投资人,他们普遍接受过良好的教育, 对科技推动社会进步有着不可动摇的信念。

白皮书显示,截止2021年底,中国大陆新经济超高净值人群数量高达2.4万人,在过去5年内保持34%的年均复合增长率,金融资产总额达到了1.2万亿美元。

相对于去年,更多新经济超高净值人群选择了更为保守的投资策略。26%的新经济超高净值人群在2021年选择的是增长投资策略,而2022年这一比例为10%。45%的新经济超高净值人群在 2022年选择更为安全的保本投资策略,而在去年这一数字仅有23%。

对于安全和低风险的追求也体现在他们对于资产的配置变化。从具体的资产组合来看,更多的人选择提高现金等低风险资产的比例而降低股票、私募股权等风险较高资产的比例。资产类型比例提高的前三位分别为现金及存款(49%)、债券及固定收益类产品(27%)、 保险(23%);减少比例的资产类型前三位分别为股票及权益类资产(37%)、股权直投或私募股权基金(23%)、对冲基金(16%)。

白皮书指出,外部环境导致的风险问题(58%)、家业与企业的隔离问题(47%)、家族企业经营中产生的风险问题(44%)是三个最受关注的家族风险。此外,23%的受访者认为疫情的发展是未来12个月面临的最大挑战,高于国际经济形势和通胀等外部原因。

56%的受访者将中国内地作为首选投资目的地,其次是美国 (38%)、香港 (21%)和新加坡 (21%)。同时,73%的受访者拥有中国大陆之外的资产,62%受访者表明未来会保持或增加境外资产占比,其中18%的受访者有计划增加20%以上。

新经济超高净值人群对直接投资青睐有加。90%的受访者关注私募股权,关注度最高的行业分别为科技 (52%)、医疗健康 (52%) 和新能源 (37%), 以及 Web3.0/元宇宙等前沿概念 (16%) 也不可小觑。

近两年,以比特币、NFT等为代表的新兴数字另类资产投资一时风头无两。不过,作为应该更懂新兴数字资产的新经济超高净值人群对此的态度则显得比较理性。23%的受访者表示持有加密货币,9%的受访者持有NFT,4%持有 Web3.0/元宇宙资产。对于投资前景,超过 1/3的受访者认为这几类资产有投资价值,但目前泡沫较大,而认为没有任何投资价值的受访者在20%左右。

对于ESG投资,70%受访者表示未来会增加投资力度 ; 对于慈善,接近一半的受访者参与过慈善相关的活动,78%的受访者未来有意愿参与慈善相关的活动,80%的受访者表示参与慈善活动的主要原因是为了满足自身对于回馈社会的需求,也更偏向亲力亲为。

针对家族办公室的遴选标准,调研发现,41%的受访者将风险管理能力视为选择家族办公室服务供应商最重要的评估标准,远超投资能力 (15%) 和数字化 (5%)。59%的受访者将财富安全视为最主要的财富管理目标,其次是财富传承 (44%) 和财富增值 (42%)。

新经济超高净值群体更需要哪些财富管理服务?白皮书指出,税务和法律咨询 (100%) 是所有受访者最需要家族办公室提供的服务,而继承规划比例最低 (61%)。在未被满足的服务方面, 全生命周期和预算管理占比最高 (64%)。

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